Đặc điểm nổi bật của mô hình Ponzi là việc hứa hẹn lãi suất đầu tư rất lớn, gấp nhiều lần lãi suất thông thư
ờng do các tổ chức tín dụng áp dụng.
Phòng Điều tra và xử lý các hành vi cạnh tranh không lành mạnh, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) mới thông tin về dấu hiệu nhận biết mô hình kinh doanh thu hút đầu tư kiểu Ponzi.
Theo đó, khái niệm Ponzi là
một mô hình kinh doanh được đặt theo tên
một người Mỹ gốc Italy tên gọi Charles Ponzi từ đầu Thế kỷ XX. Đặc điểm nổi bật của mô hình Ponzi là việc hứa hẹn lãi suất đầu tư rất lớn, gấp nhiều lần lãi suất thông thư
ờng do các tổ chức tín dụng áp dụng.
Mô hình này thư
ờng yêu cầu, kêu gọi, dụ dỗ người tham gia góp vốn đầu tư liên tục. Mô hình sẽ sụp đổ khi
một lượng lớn c?
?c nh?? đầu tư đã tham gia đột nhiên rút vốn hoặc không thể kêu gọi thêm nhà đầu tư mới.
Mô hình Ponzi thư
ờng sử dụng những dự án liên quan đến các sản phẩm công nghệ mới để thu hút c?
?c nh?? đầu tư. Ảnh minh họa: KT
Thông thư
ờng trong mô hình Ponzi, nhà đầu tư được chào mời tham gia các dự án đầu tư với lãi suất hấp dẫn, tỷ lệ hoàn vốn cao. Tiền đầu tư hoặc góp vốn thay vì được sử dụng để tái đầu tư, sinh ra lợi nhuận để trả lãi, nhưng lại được dùng đề trả cho nhà đầu tư trước đó và bản chất không có bất kỳ hoạt động đầu tư sinh lời nào.
Vụ lừa đảo theo mô hình Ponzi lớn nhất tính đến nay do Berni Madoff -
một trùm kinh doanh tài chính Phố Wall cầm đầu với số lượng nạn nhân đến từ nhiều quốc gia khác nhau với số tiền thiệt hại lên tới 65 tỷ USD.
?
?ể tăng độ hấp dẫn, những người tổ chức mô hình Ponzi thư
ờng sử dụng những dự án liên quan đến các sản phẩm công nghệ mới để thu hút c?
?c nh?? đầu tư.
Đặc biệt, việc các đồng tiền ảo như Bitcoin được chấp nhận sử dụng tại
một số quốc gia như
một loại tiền, có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch trực tuyến hoặc được sử dụng để mua hàng hóa hoặc dịch vụ… rất dễ tạo cơ hội cho những kẻ lừa đảo sử dụng mô hình Ponzi để thu hút c?
?c nh?? đầu tư vào các loại tiền ảo tương tự.
Mô hình Ponzi được nhận diện qua
một số dấu hiệu như kêu gọi đầu tư làm giàu nhanh; Hứa hẹn trả lãi với lãi suất cao ngất; Cam kết không có rủi ro hoặc rủi ro đầu tư rất thấp, hoàn vốn theo tỉ lệ cố định.
Điều quan trọng và nguy hiểm đối với c?
?c nh?? đầu tư theo mô hình này thư
ờng rất khó rút vốn. Bởi để hạn chế người tham gia rút vốn khi đến hạn, các đối tượng lừa đảo thư
ờng đưa ra mời chào các gói đầu tư tiếp với lãi suất cao hơn.
(Theo VOV)
Sàn ngoại hối ảo: 'Cái chết' được báo trước
Công an từng nhiều lần khuyến cáo, đư
a ra phương thức, thủ đoạn của các hình thức kinh doanh ngoại hối ảo nhưng nhiều người vẫn lao vào cho đến khi mất hết tài sản.
Nguồn bài viết : Bắt sòng bạc mới nhất
