ictnews Theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước, tổng hạn mức giao dịch thông qua ví điệ
n tử cá nhân sẽ không được quá hạn mức 100 triệu đồng/tháng và các cá nhân phải cung cấp các thông tin để mở ví điệ
n tử.
Theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước, tổng hạn mức giao dịch thông qua ví điệ
n tử cá nhân sẽ không được quá hạn mức 100 triệu đồng/tháng. Ảnh: InternetNgân hàng Nhà nư
ớc vừa ký ban hành Thôn
g tư 23/2019/TT-NHNN với nội dung sửa đổi một số quy định trong dịch vụ trung gian thanh toán. Theo đó, ngân hàng sẽ siết lại hạn mức giao dịch cá nhân qua ví điệ
n tử.Cụ thể, theo quy định tại Thôn
g tư mới của Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các khách hàng mở ví điệ
n tử phải cung cấp các thông tin cá nhân định danh như CMND hoặc thẻ căn cước, hộ chiếu…Người dùng muốn nạp tiền vào ví điệ
n tử phải thông qua tài khoản thanh toán hoặc thẻ ATM của khách hàng là chủ ví điệ
n tử; nhận tiền từ ví khác do cùng tổ chức cung ứng dịch vụ ví mở.Đáng chú ý, Ngân hàng Nhà nước cũng quy định hạn mức giao dịch thông qua ví điệ
n tử không quá 100 triệu đồng/tháng. Hạn mức này không áp dụng với Ví điệ
n tử của người ký hợp đồng hoặc có thỏa thuận làm đơn vị chấp nhận thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ.Khách hàng được sử dụng Ví điệ
n tử để thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ hợp pháp; chuyển tiền cho Ví điệ
n tử khác do cùng tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điệ
n tử mở và rút tiền ra khỏi Ví điệ
n tử về tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ của khách hàng tại ngân hàng.
Quy định mới đặc biệt nghiêm cấm sử dụng Ví để thực hiện các giao dịch cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác cũng như thuê, cho thuê, mượn, cho mượn hoặc mua, bán thông tin Ví điệ
n tử.Tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điệ
n tử không được phép cấp tín dụng cho khách hàng sử dụng Ví điệ
n tử, trả lãi trên số dư Ví điệ
n tử hoặc bất kỳ hành động nào có thể làm tăng giá trị tiền tệ trên Ví so với giá trị tiền khách hàng nạp vào Ví.Bên cạnh đó, tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điệ
n tử phải cung cấp công cụ để Ngân hàng Nhà nước giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ Ví điệ
n tử. Công cụ giám sát phải bảo đảm cho phép giám sát tổng số lượng Ví điệ
n tử; Thông tin về 10 Ví điệ
n tử có số lượng giao dịch nhiều nhất và 10 Ví điệ
n tử có giá trị giao dịch cao nhất theo từng đối tượng khách hàng...Thôn
g tư chính thức có hiệu lực từ
ngày 7/1/2020.
Nguồn bài viết : GEM Điện Tử
