Hiện nay, nhiều người lựa chọn cách
chuy???n tiền trên Internet banking ho?
?c cây ATM mà không cần phải đến các quầy giao dịch.
Bên cạnh sự tiện lợi, việc gửi tiền qua các hình thức này có thể phát sinh rủi ro như
chuy???n nhầm vào
tài khoản người khác mà không biết cách xử lý thế nào.
Ngân hàng chỉ có trách nhiệm hỗ trợ liên hệ
Tiến sĩ, luật sư Lê Ngọc Khánh (Công ty Luật TNHH TGS, Đoàn Luật sư TP.Hà Nội) tư vấn, trong trường hợp phát hiện
chuy???n nhầm tiền vào
tài khoản của người khác, không phải là người mình mong muốn thì hãy lập tức ra ngân hàng, mang theo Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân, hoá đơn
chuy???n khoản, thẻ ngân hàng (ATM), kèm theo các thông tin như số
tài khoản của bản thân, số
tài khoản thực tế phải
chuy???n, số
tài khoản bị
chuy???n nhầm, chữ ký của chủ
tài khoản để yêu cầu ngân hàng nơi mở
tài khoản xác minh.
Luật sư Lê Ngọc Khánh lưu ý, trong trường hợp này, ngân hàng chỉ có trách nhiệm hỗ trợ liên hệ thông báo đến chủ
tài khoản nhận được số tiền c
huyển khoản nhầm để
chuy???n trả số tiền đã nhận.
Trường hợp người
chuy???n tiền có căn cứ xác định việc
chuy???n khoản đó do bị lừa dối hoặc ép buộc trái với quy định của pháp luật thì có quyền phong tỏa, tạm khoá mọi giao dịch của
tài khoản cho đến khi giải quyết vụ việc theo quy định của pháp luật.
Tiến sĩ, luật sư Lê Ngọc Khánh.
Theo Khoản 4 Điều 32 Thông tư 37/2016/TT-NHNN, trong trường hợp
tài khoản thụ hưởng đã bị khoá, phong toả vẫn còn số tiền mà người
chuy???n nhầm đến thì ngân hàng sẽ tiến hành
chuy???n tiền lại cho người
chuy???n nhầm. Còn khi số tiền gửi nhầm đã được rút, ngân hàng sẽ liên lạc vớ
i ch??
tài khoản được gửi nhầm để yêu cầu gửi trả lại tiền.
Cố tình chiếm giữ tiền của người
chuy???n nhầm có thể bị phạt tù cao nhất 5 năm
Theo quy định tại Khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự năm 2015 thì: “Người chiếm hữu, người sử dụng
tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với
tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với
tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này”.
Do đó, nếu người nào nhận được
tài sản của người khác mà không phải của mình nhưng cố tình chiếm giữ không trả lại cho người
chuy???n nhầm thì có thể làm đơn trình báo gửi đến Công an cấp huyện nơi xảy ra sự việc để điều tra.
Người nào có hành vi vi phạm có thể bị xử phạt hành chính từ 2 triệu đồng đến 5 triệu đồng và tịch thu số tiền vi phạm theo quy định tại Điểm e Khoản 2 và Khoản 3 Điều 15 của Nghị định 167/2013/NĐ-CP, hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 với mức xử phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 05 năm.
(Theo Lao Động)
Cố tình
chuy???n tiền nhầm, cách bẫy 'con mồi' ép vay nặng lãi
Gần đây, một số người bỗng dưng nhận được khoản tiền
chuy???n đến
tài khoản của mình mà không rõ lý do; nhưng chỉ sau một thời gian, có đối tượng tìm đến đòi tiền cho vay với mức lãi suất cao "cắt cổ".
Nguồn bài viết : ĐÁNH ĐỀ
